Переход на ISO 20022

Код назначения перевода заполняется путем выбора значения из Справочника кодов категории назначения перевода E004 и может принимать одно из значений:

• по платежам в бюджет: TAXS, VATX, WHLD, где
  • TAXS - уплата налогов;
  • VATX - уплата налога на добавленную стоимость;
  • WHLD - уплата налога на источники дохода.
• по иным платежам в зависимости от способа осуществления платежа: CASH, EPAY, MP2B, MP2P, OTHR, где
  • CASH – перечисление денежных средств, принятых наличными денежными средствами;
  • EPAY – платежи в электронной коммерции;
  • MP2B – платежи с расчетных (текущих) банковских счетов физических лиц на счета юридических лиц в том числе с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (СДБО) СДБО – интернет-банкинг, мобильный банкинг, SMS-банкинг и программных платежных приложений за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
  • MP2P – платежи с расчетных (текущих) банковских счетов физических лиц на счета физических лиц с использованием в том числе СДБО и программных платежных приложений за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
  • OTHR – платежи со счетов государственных органов, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц в случае, когда их денежные обязательства исполняются посредством АИС ИДО.

ВАЖНО! Проставление в платежных инструкциях иных кодов, содержащихся в справочнике Е004, не допускается.

Признак платежа принимает следующие значения:

1 - платеж,

0 - возврат.

При кодировании признака платежа под возвратом денежных средств понимается возврат бенефициаром плательщику ранее зачисленных (выплаченных) бенефициару денежных средств (за исключением случаев возврата (погашения) финансовых активов или обязательств).

Возврат денежных средств бенефициаром может быть инициирован плательщиком в следующих случаях:

• излишне уплаченных денежных средств;
• ошибочно совершенного платежа*
• неисполнения бенефициаром обязательств, связанных с назначением платежа;
• при возврате плательщиком оплаченного товара;
• при возврате денежных средств за неоказанные услуги, за невыполненные работы.
• при возврате денежных средств, зачисленных на счет бенефициара в результате технической ошибки банка
• при возврате денежных средств банком в связи с невозможностью зачисления на счета юридических и физических лиц (неверно указаны реквизиты счета, счет клиента закрыт и т.д.).

* Ошибочно совершенный платеж – платеж, один или несколько реквизитов получателя денежных средств (идентификаторы, в случае их использования) по которому указаны плательщиком некорректно (неправильно).

Важно. Для платежных документов, направляемых в АИС ИДО, признак платежа всегда принимает значение – «1» платеж.

Признак платежа принимает значение «0» в случае возврата денежных средств, зачисленных на счет бенефициара в результате технической ошибки банка, а также возврата денежных средств банком в связи с невозможностью зачисления на счета юридических и физических лиц (неверно указаны реквизиты счета, счет клиента закрыт и т.д.).

Код назначения платежа заполняется путем выбора значения из Справочника кодов назначения платежа N099

Код назначения платежа состоит из разделов:

1. Товары
2. Нефинансовые услуги
3. Заработная плата и иные выплаты
4. Финансовые операции
5. Операции с капиталом
6. Прочие операции

При совершении платежа по возврату код назначения платежа проставляется тот, который был указан в платежной инструкции, на основании которой денежные средства были зачислены на счет бенефициара или на счет в банке «суммы до выяснения».

В ISO 20022 используется унифицированная система кодирования назначения платежей

Структура кодирования платежей выглядит так:

ЕЕЕЕ ХАВВСС

где,
ЕЕЕЕ – код категории перевода (латинские буквы, цифры). Справочник категорий переводов E004

Х – признак платежа, Выбор из двух значений: 1 - платеж, 0 - возврат. Для платежных документов, направляемых в АИС ИДО, признак платежа всегда принимает значение – 1 платеж

АВВСС – код назначения платежа. Справочник кодов назначения платежа N099.

Пример кодирования назначения платежа

OTHR - код категории перевода
1 - признак платежа
20303 – код назначения платежа

• Справочник кодов операции N063:
  
  Справочник кодов операции
• Справочник кодов назначения платежа N099:
  
  Справочник кодов назначения платежа
• Справочник категорий переводов E004:
  
  Справочник категорий переводов

В связи с добавлением новых обязательных полей, также будут добавлены новые параметры для импортируемых документов.

Таким образом, клиентам, которые используют функцию импорта документов, необходимо произвести корректировки и установить обновления в своих системах 01.08.2022 с учетом новых параметров.