Полное доверительное управление

Оформление новых договоров ДУ в долларах США и евро остановлено с 25 марта 2022 года, в российских рублях - с 2 декабря 2022 года.

Доходность потенциально выше

чем по депозиту

Профессиональное управление

вашим портфелем

Онлайн-оформление

договора и пополнение счета

Ваши инвестиции под контролем экспертов
с многолетним опытом

Инвестиционные решения принимают эксперты Банка

Способ инвестирования, не требующий опыта, временных затрат и специальных знаний. Команда экспертов Банка занимается формированием и управлением портфеля ценных бумаг для клиента.

Для клиента без опыта
или в поисках альтернативы депозиту

Вложения в ценные бумаги потенциально предлагают более высокую доходность чем ставки по валютным депозитам.

Объекты инвестирования - международные ценные бумаги

Ценные бумаги, обращающиеся на международном фондовом рынке (акции, еврооблигации, ETF и др).

Как это работает?

Выбор инвестиционной стратегии
Вы самостоятельно или с помощью сотрудников Банка выбираете одну из возможных стратегий инвестирования.
Управление инвестиционным портфелем
Эксперты Банка занимаются управлением портфеля ценных бумаг.
Контроль за состоянием портфеля онлайн
Возможность отслеживать состояние инвестиционного портфеля онлайн через InSync. Ежемесячно Банк направляет подробный отчет о результатах работы.
Формирование финансового результата
Вывод денежных средств в момент окончания срока действия договора или досрочно по решению клиента.

Условия инвестирования

Отсутствие валютных рисков

Инвестируем и получаем обратно валюту - доллары США

Минимальная сумма инвестирования

10 000 USD для частных инвесторов;
50 000 USD для юридических лиц

Срок инвестирования

От 1 до 5 лет

Досрочный вывод средств

При необходмости возможно досрочно вывести средства в любой момент

Банк является налоговым агентом

Физическим лицам нет нужды взаимодействовать с налоговой и заполнять налоговую декларацию

Пополнение через InSync

В любое время суток без похода
в отделение

Легко оформить онлайн

Заполнить заявку на сайте
Сотрудник Банка перезвонит Вам в самое ближайшее время.
Оформить документы
Действующий клиент Альфа-Банка может оформить договор онлайн. Новый клиент оформляет договор в отделении.
Пополнить счет
Есть возможность пополнения счета онлайн.

Сумма денежных средств, переданных в полное доверительное управление, может увеличиваться и уменьшаться. Положительные результаты доверительного управляющего в прошлом не определяют уровень дохода в будущем. Государство не гарантирует доходность вложений в рамках Доверительного управления.

Часто задаваемые вопросы

Что такое ETF?

ETF (Exchange Traded Funds) – это торгуемый на бирже открытый инвестиционный фонд. Акции (доли) ETF свободно обращаются на фондовой бирже.

Приобретая ETF, инвестор получает готовый портфель ценных бумаг, выступающих в качестве базового актива фонда, и несет при этом минимальные издержки.

В чем разница между доверительным управлением по приказу и полным доверительным управлением для инвесторов?

При полном доверительном управлении клиент передает банку полномочия – принятие решений по управлению денежными средствами. В рамках полного доверительного управления банк самостоятельно решает, в какие активы вкладывать денежные средства и с какой периодичностью ребалансировать инвестиционный портфель клиента. Полное управление портфелем также предполагает эффективное управление рисками.

Доверительное управление по приказу, в отличие от полного ДУ, предусматривает самостоятельное принятие решений клиентом по всем вопросам управления ценными бумагами из своего портфеля.

Какие расходы предполагает полное доверительное управление денежными средствами?

При полном доверительном управлении денежными средствами клиенты уплачивают два типа комиссии: базовое и переменное вознаграждение.

Базовое вознаграждение – это комиссия за обслуживание счета (% от переданной суммы денежных средств).
Переменное вознаграждение – это % от прибыли (тем самым комиссия мотивирует управляющего зарабатывать больше денег для клиента).

В чем отличие ДУ от ФБУ?

При доверительном управлении структура вложений для каждого клиента определяется отдельно, на формирование инвестиционного портфеля уходит определенное время.

При инвестировании через фонды банковского управления (ФБУ) из денежных средств вверителей формируется единый инвестиционный портфель. Вверитель приобретает долю в готовом портфеле с заранее известной (сформированной) структурой вложений. Даже при минимальной сумме вложений в 100 USD клиент получит долю в диверсифицированном инвестиционном портфеле инструментов фондового рынка.

Общие условия генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета

1,34 Мб

Регламент

448,91 Кб

Декларация об инвестиционных рисках

212,11 Кб

XII. ОПЕРАЦИИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ

ТАРИФЫ ПО ДУ В СЛЕДУЮЩИХ ФОРМАХ: ПОЛНОЕ, ПО СОГЛАСОВАНИЮ

Вид вознаграждения

Сумма, размещенная клиентом в доверительное управление

Размер вознаграждения в т.ч. НДС

12.1.1.

Размер процентной ставки БАЗОВОЙ части вознаграждения Банка, рассчитываемой в соответствии Приложением № 15 к Общим условиям генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета (R)

при любой сумме в ДУ

0 % годовых от ежедневного остатка денежных средств, размещенных в ДУ* для трастовых сделок в USD на период с 1 января 2023 по 31 марта 2023, 1 % годовых от ежедневного остатка денежных средств, размещенных в ДУ* для трастовых счетов, начиная с 1 апреля 2023

12.1.2.

Размер процентной ставки ПЕРЕМЕННОЙ части вознаграждения Банка, используемой при расчете переменной части вознаграждения, рассчитываемой в порядке, предусмотренном Приложением № 15 к Общим условиям генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета

r < 7

5 % от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету

7 ≤ r < 10

7% от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету

10 ≤ r < 15

10% от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету

r> 15

15% от прибыли* на дату окончания финансового года по трастовому счету

12.1.3.

Предоставление ВНЕПЛАНОВОГО ОТЧЕТА Доверительного управляющего по запросу Вверителя

1 базовая величина

12.1.4.

Предоставление Вверителю СПРАВКИ /письма о подтверждении наличия ценных бумаг в портфеле Вверителя

1 базовая величина

12.1.5.

За ДОСРОЧНЫЙ ВЫВОД Активов из Доверительного управления свыше 20 % от суммы Активов ранее преданных Вверителем в доверительное управление при заключении Трастовой сделки, а также суммы всех пополнений Активов, осуществленных Вверителем за весь срок действия Трастовой сделки

1 % ОТ СУММЫ перечисляемых Вверителю денежных средств* на дату перечисления

12.1.6.

За ПРОДЛЕНИЕ СРОКА действия Трастовой сделки по инициативе Вверителя на срок менее одного года.

0,5 % от суммы денежных средств Вверителя, находящихся на его трастовом счете* на дату продления срока действия Трастовой сделки

12.1.7.

В соответствии с главой 10 Общих условий генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета Вверитель возмещает Банку расходы, понесенные Банком в связи с доверительным управлением активами Вверителя

* Сумма вознаграждения взимается в белорусских рублях и рассчитывается по официальному курсу белорусского рубля по отношению к соответствующей иностранной валюте, устанавливаемому Национальным банком Республики Беларусь.

ТАРИФЫ ПО ДУ В ФОРМЕ ПО ПРИКАЗУ (В СЛУЧАЕ, ЕСЛИ КЛИЕНТ НЕ ИСПОЛЬЗУЕТ УРМ "АЛЬФА-ИНВЕСТ)

Вид вознаграждения

Сумма, размещенная клиентом в доверительное управление

Размер вознаграждения в т.ч. НДС

12.2.1.

до 100 000 USD / 100 000 EUR/ 7 000 000 RUB

от 100 000 USD до 500 000 USD

от 100 000 EUR до 500 000 EUR

от 7 000 000 RUB до 35 000 000 RUB

от 500 000 USD / 500 000 EUR/ 35 000 000 RUB

12.2.2.

Вознаграждение за ИСПОЛНЕНИЕ РАСПОРЯЖЕНИЯ Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя

с АКЦИЯМИ на биржевом рынке NYSE/ NASDAQ/ AMEX/ TSE

В зависимости от стоимости акции:
1) 0,07 BYN за 1 акцию, но не менее 18 BYN за сделку в случае стоимости 1 акции до 3 USD включительно.
2) 0,14 BYN за 1 акцию, но не менее 18 BYN за сделку в случае стоимости 1 акции более 3 USD

с акциями на внебиржевом рынке (ДЕПОЗИТАРНЫМИ РАСПИСКАМИ) ADR OTC

0,8% от суммы сделки**, но не менее 35 BYN за сделку

с ОПЦИОННЫМИ контрактами на акции на биржевом рынке

10 BYN за сделку с одним опционным контрактом

с АКЦИЯМИ акциями на Московской бирже

0,15 % от суммы сделки**, но не менее 8 BYN за сделку **

с ОБЛИГАЦИЯМИ на Московской бирже

0,10 % от суммы сделки**, но не менее 8 BYN за сделку **

с АКЦИЯМИ на биржевом рынке XETRA /EURONEXT/ LSE

0,15 % от суммы сделки**, но не менее 18 BYN за сделку **

с АКЦИЯМИ на биржевых рынках АЗИИ и ИНЫХ биржах

0,75 % от суммы сделки**, но не менее 25 BYN за сделку **

12.2.3.

Вознаграждение за экспирацию опционного контракта (осуществляется без инициативы Вверителя)

10 BYN за экспирацию одного опционного контракта

12.2.4.

Предоставление ВНЕПЛАНОВОГО ОТЧЕТА Доверительного управляющего по запросу Вверителя

1 базовая величина

12.2.5.

Предоставление Вверителю СПРАВКИ /письма о подтверждении наличия ценных бумаг в портфеле Вверителя

1 базовая величина

12.2.6.

Вознаграждение за УЧАСТИЕ Доверительного управляющего в КОРПОРАТИВНОМ СОБЫТИИ по инициативе Вверителя***

100 BYN за участие в одном корпоративном событии

** Сумма вознаграждения взимается в белорусских рублях и рассчитывается по официальному курсу белорусского рубля по отношению к устанавливаемому Национальным банком Республики Беларусь на дату совершения сделки в соответствующей иностранной валюте.

*** За участие Доверительного управляющего в иных корпоративных событиях (не по инициативе Вверителя), вознаграждение не взимается. Помимо вознаграждения клиент также компенсирует брокерские/депозитарные расходы, связанные с участием в корпоративном событии.

ТАРИФЫ ПО ДУ В ФОРМЕ ПО ПРИКАЗУ (В СЛУЧАЕ, ЕСЛИ КЛИЕНТ ИСПОЛЬЗУЕТ УРМ "АЛЬФА-ИНВЕСТ)

Вид вознаграждения

Сумма, размещенная клиентом в доверительное управление

Размер вознаграждения в т.ч. НДС

12.3.1.

до 100 000 USD / 100 000 EUR/ 7 000 000 RUB

от 100 000 USD до 500 000 USD

от 100 000 EUR до 500 000 EUR

от 7 000 000 RUB до 35 000 000 RUB

от 500 000 USD / 500 000 EUR/ 35 000 000 RUB

12.3.2.

Вознаграждение за ИСПОЛНЕНИЕ РАСПОРЯЖЕНИЯ Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя

с АКЦИЯМИ на биржевом рынке NYSE/ NASDAQ/ AMEX/ TSE

с акциями на внебиржевом рынке (ДЕПОЗИТАРНЫМИ РАСПИСКАМИ) ADR OTC

0,8% от суммы сделки**, но не менее 35 BYN за сделку

с АКЦИЯМИ акциями на Московской бирже

0,15 % от суммы сделки**, но не менее 8 BYN за сделку

с ОБЛИГАЦИЯМИ на Московской бирже

0,10 % от суммы сделки**, но не менее 8 BYN за сделку

с акциями на биржевом рынке XETRA/EURONEXT/LSE

0,15 % от суммы сделки**, но не менее 18 BYN за сделку

12.3.3.

За предоставление доступа УРМ "АЛЬФА-ИНВЕСТ" для ввода и отправки распоряжений на осуществление сделок

веб-версия/десктоповая версия/ мобильная версия (Android и iOS)

вне зависимости от суммы

бесплатно

12.3.4.

Предоставление ВНЕПЛАНОВОГО ОТЧЕТА Доверительного управляющего по запросу Вверителя

1 базовая величина

12.3.5.

Предоставление Вверителю СПРАВКИ /письма о подтверждении наличия ценных бумаг в портфеле Вверителя

1 базовая величина

12.3.6.

Вознаграждение за УЧАСТИЕ Доверительного управляющего в КОРПОРАТИВНОМ СОБЫТИИ по инициативе Вверителя***

100 BYN за участие в одном корпоративном событии

** Сумма вознаграждения взимается в белорусских рублях и рассчитывается по официальному курсу белорусского рубля по отношению к соответствующей иностранной валюте, устанавливаемому Национальным банком Республики Беларусь на дату совершения сделки.

*** За участие Доверительного управляющего в иных корпоративных событиях (не по инициативе Вверителя), вознаграждение не взимается. Помимо вознаграждения клиент также компенсирует брокерские/ депозитарные расходы, связанные с участием в корпоративном событии.