Изменения в законодательстве

Информация по ISO 20022

Общая информация

В соответствии со статьей 32 Банковского кодекса Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З Национальный банк определяет правила осуществления в Республике Беларусь расчетов в безналичной и наличной формах, разрабатывает и утверждает в установленном им порядке стандарты проведения расчетов в виде обязательных для соблюдения технических нормативных правовых актов.
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь об утверждении Инструкции о порядке применения методологии международного стандарта ISO 20022 от 05.12.2017 № 484 "Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой индустрии" в платежной системе Республики Беларусь
Ссылка на описание международного стандарта: https://www.iso20022.org/

Основные изменения

С 01.08.2022 запланирован переход платежной системы Республики Беларусь на международный стандарт обмена электронными сообщениями — переход на ISO 20022.

ISO 20022 — это международный стандарт обмена электронными сообщениями между организациями финансовой отрасли.

Что поменяется в части совершаемых платежей?

Меняется набор обязательных полей для заполнения по следующим платежам:

Платежи в белорусских рублях, платежи с продажей валюты (например, когда вы совершаете платеж со счета в долларах США на счет в белорусских рублях):

Для платежных поручений и платежных ордеров будут добавлены следующие обязательные поля для заполнения:

Тип ссылочного документа. Справочник типов ссылочных документов N101.
Код назначения платежа. Справочник кодов назначения платежа N099.
Категория перевода. Справочник категорий E004.
Признак платежа. Выбор из двух значений: 1 - платеж, 0 - возврат.

Для платежных требований будут добавлены следующие обязательные поля для заполнения:

Код назначения платежа. Справочник кодов назначения платежа N099.
Категория перевода. Справочник категорий E004. (Ввод не предусмотрен, автозаполняется значением OTHR - иной платеж).
Признак платежа. Выбор из двух значений: 1 - платеж, 0 - возврат.

Актуальные справочники кодов

Справочник типов ссылочных документов N101:

Справочник типов ссылочных документов
Справочник кодов назначения платежа N099:

Справочник кодов назначения платежа
Справочник категорий переводов E004:

Справочник категорий переводов

Код платежа (ISO) (ЕЕЕЕ) из справочника Е004 характеризует (тип) способ осуществления платежа, при этом принимает следующие значения:

по платежам в бюджет: TAXS, VATX, WHLD, где TAXS - "Уплата налогов" VATX - "Уплата налога на добавленную стоимость" WHLD - "Уплата налога на источники дохода"
по иным платежам в зависимости от способа осуществления платежа: CASH, EPAY, MP2B, MP2P, OTHR, где
CASH – перечисление денежных средств, принятых наличными денежными средствами;
EPAY – платежи в электронной коммерции;
MP2B – платежи с расчетных (текущих) банковских счетов физических лиц на счета юридических лиц в том числе с использованием систем дистанционного банковского обслуживания (СДБО) СДБО – интернет-банкинг, мобильный банкинг, SMS-банкинг. и программных платежных приложений за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
MP2P – платежи с расчетных (текущих) банковских счетов физических лиц на счета физических лиц с использованием в том числе СДБО и программных платежных приложений за исключением платежей, осуществляемых для исполнения денежных обязательств посредством АИС ИДО;
OTHR – платежи со счетов государственных органов, юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц в случае, когда их денежные обязательства исполняются посредством АИС ИДО.

ВАЖНО! Проставление в платежных инструкциях иных кодов, содержащихся в справочнике Е004, не допускается.

Популярные платежи

Код назначения платежа.

Наиболее часто при платежах физических лиц используются следующие значения из справочника N099:

Популярные назначения платежа

Категория перевода.

Для платежей в бюджет используются следующие значения: TAXS, VATX, WHLD, где
TAXS - Уплата налогов,
VATX - Уплата налога на добавленную стоимость,
WHLD - Уплата налога на источники дохода
В иных случаях: OTHR - Иной платеж

Тип ссылочного документа.

CMCN - Контракт на поставку товара и/или оказание услуг
CINV - Коммерческий счет (счет-фактура)

АИС ИДО

АИС ИДО для частных лиц

Автоматизированная информационная система исполнения денежных обязательств (АИС ИДО) разработана в соответствии с Указом Президента Республики Беларусь «О совершенствовании безналичных расчетов» от 16.10.2018 №414, направленным на упрощение процедуры исполнения денежных обязательств.

Система работает с 01 января 2020 г.

АИС ИДО - программный комплекс, который принимает платежные требования взыскателей и платежные инструкции плательщиков, запрашивает информацию об остатках денежных средств на счетах плательщиков во всех банках, взыскивает обязательства со счетов плательщиков в банках, где имеются денежные средства. При получении запроса о неисполненных денежных обязательствах банки блокируют на счетах должника денежные средства. При получении платежной инструкции АИС ИДО - незамедлительно исполняют ее за счет заблокированных средств.

Владелец АИС ИДО — Национальный банк Республики Беларусь.

Система регламентирована в нормативно-правовых документах.

Указ Президента Республики Беларусь от 16 октября 2018 г. № 414 «О совершенствовании безналичных расчетов»	Положение о взаимодействии посредством АИС ИДО
Совместное Постановление Совета Министров и НБ РБ от 28 июня 2019 г. № 432/11 «Об автоматизированной информационной системе исполнения денежных обязательств»	Положение об осуществлении безналичных расчетов посредством автоматизированной информационной системы исполнения денежных обязательств и ее функционировании

Для исполнения каких задолженностей разработана эта система?

для исполнения обязательств плательщиков путем взыскания в бесспорном порядке денежных средств в счет уплаты платежей в бюджет, для исполнения иных денежных обязательств (посредством платежных требований взыскателей на бесспорное списание)
для осуществления плательщиками платежей в бюджет в случае недостаточности денежных средств на счетах для исполнения в полном объеме обязательств перед бюджетом (платежные поручения плательщиков).

Более подробную информацию о работе АИС ИДО вы можете найти, пройдя по ссылкам

Режим работы АИС ИДО

Режим работы	Начало	Окончание
Прием платёжных поручений, платежных требований и заявлений на отзыв/изменение	9:00	16:00

Валютное законодательство

Регистрация валютных договоров

Регистрация и представление информации об изменении валютных договоров, а также представление документов и иной информации об исполнении обязательств по зарегистрированным валютным договорам осуществляется резидентами в соответствии с:

Законом Республики Беларусь от 22 июля 2003 г. № 226-З "О валютном регулировании и валютном контроле";
Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 14 сентября 2022 г. № 345 "Об изменении постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 12 февраля 2021 г. № 37"

Более подробную информацию о регистрации договоров вы можете найти, пройдя по ссылкам

Какие договоры нужно регистрировать?

Как зарегистрировать договор на сайте НБРБ?

Как на портале НБРБ предоставить доступ банку для регистрации валютного договора?

Изменение в валютном законодательстве

Изменения, которые произошли в валютном законодательстве в части регистрации валютных договоров, вы можете посмотреть в собранной информации ниже:

Изменения в валютном законодательстве с 9 июля 2021

Изменения в валютном законодательстве с 10 октября 2021

Изменения в валютном законодательстве с 1 октября 2023

1 октября 2023 года вступают в силу изменения в порядок регистрации резидентами валютных договоров.

Изменения предусмотрены постановлением Правления Национального банка от 14 сентября 2022 г. № 345, которым была утверждена новая редакция постановления Правления Национального банка от 12.02.2021 №37 «О регистрации резидентами валютных договоров».

1. Уточнена необходимость регистрации валютных договоров, заключенных с нерезидентами, в том числе в случае, когда при расчетах используются белорусские рубли (ч. 1 п. 3 Инструкции 37).

2. Уточнен подход к определению необходимости регистрации валютного договора при пересчете в базовые величины суммы обязательств по валютному договору:

применяется действующий на дату заключения валютного договора размер базовой величины, когда обязательства по договору выражены в белорусских рублях;
применяется размер базовой величины и официальный курс белорусского рубля, установленный Национальным банком по отношению к иностранной валюте на указанную дату, когда обязательства по договору выражены в иностранной валюте (п. 4 Инструкции 37).

Когда в валютный договор вносятся изменения, в соответствии с которыми увеличивается сумма обязательств по договору, для определения необходимости регистрации используются соответствующие курсы на дату внесения изменений (ч. 2 п. 5 Инструкции 37).

3. Определен порядок регистрации ранее не подлежащих регистрации валютных договоров в случае внесения в него изменений, в соответствии с которыми сумма обязательств по договору достигает либо увеличивается до пороговой суммы. В данном случае валютный договор подлежит регистрации в срок, определенный п. 7 Инструкции 37, начиная с даты внесения указанных изменений.

4. Определен порядок действий резидента, при внесении изменений в зарегистрированный валютный договор, в соответствии с которыми сумма денежных обязательств по валютному договору становится менее пороговой суммы. Резидент в течение 15 календарных дней с даты внесения изменений должен представить информацию (п.16 Инструкции 37):

об исполнении обязательств по такому валютному договору на дату внесения изменений в соответствии с п. 13 Инструкции 37;
исполнении в полном объеме обязательств по валютному договору в соответствии с п. 15 Инструкции 37.

5. Меняется перечень валютных договоров, подлежащих регистрации (глава 2 Инструкции 37):

с 01.10.2023 подлежат регистрации валютные договора, связанные с перечислением (переводом) резидентом нерезиденту денежных средств, полученных от проведения операций, связанных с продажей цифровых знаков (токенов);
вносятся некоторые изменения в формулировки уже действующих валютных договоров, подлежащих регистрации.

6. Внесены изменения в поля регистрационной формы валютного договора (Приложение 1 к Инструкции 37):

выделяется отдельное поле "Проведение расчетов по валютному договору в наличной форме" - отметка в поле "в наличной форме" проставляется резидентом, если денежные обязательства по валютному договору исполняются в наличной форме;
выделяется отдельное поле "Реквизиты лица, регистрирующего валютный договор" - необходимо указать адрес электронной почты (при наличии), фамилия, собственное имя, отчество (если таковое имеется) лица, регистрирующего валютный договор, номер контактного телефона данного лица.

7. Выделены новые типы, подтипы валютных договоров (Приложение 2 к Инструкции 37), в том числе вводится новый тип 011 Экспорт и импорт, предназначенный для валютных договоров, предусматривающих экспорт и импорт.

8. Выделено отдельное Приложение 3 к Инструкции 37, определяющее порядок предоставления информации об исполнении обязательств по валютному договору, в том числе изменился срок предоставления информации об исполнении обязательств по валютному договору - не позднее 18-го числа месяца, следующего за отчетным месяцем (периодом).

При этом к действиям, направленным на исполнение обязательств по валютному договору, относятся не только действия резидента, но и действия третьих лиц по поручению резидента (абз. 3 п. 2 Инструкции 37).