Доверительное управление денежными средствами – это передача клиентом денег банку (доверительному управляющему) для управления ими на определенный срок за вознаграждение
Преимущества доверительного управления
Эффективно
Гибкий подход к инвестиционным предпочтениям и требованиям каждого клиента. Использование готовых типовых стратегий и создание индивидуальной стратегии управления активами.
Выгодно
Доходность доверительного управления превышает банковские депозиты при инвестировании на срок свыше одного года, а инвестиционные риски можно существенно сократить за счет профессионального подхода менеджеров Альфа-Банка к выбору финансовых инструментов.
Надежно
Выбирая Альфа-Банк, вы нанимаете профессиональных инвесторов с многолетним успешным опытом работы на крупнейших мировых фондовых рынках.
Доступно
Минимальная сумма вложений - от 10 000 долларов США.
Доверительное управление заключается в передаче клиентом денежных средств доверительному управляющему Альфа-Банку на определенный срок для последующего управления ими в интересах клиента или указанного им лица. При этом право собственности на передаваемые денежные средства к Доверительному управляющему не переходит.
Доверительное управление дает возможность частным и корпоративным клиентам размещать временно свободные денежные средства на фондовом рынке.
Данная услуга упрощает процессы, связанные с самостоятельным размещением капитала на фондовом рынке, в том числе, разработку и реализацию оптимальной инвестиционной стратегии.
Подробную информацию Вы сможете получить по телефонам: +375-17-217-64-68 (Екатерина Катковская, Кирилл Мартыненко) и +375-17-229-66-47 (Татьяна Невар) или по электронной почте trust@alfa-bank.by.
Инвестировать
.png "Получить консультацию"){kind=icon}
.png "Получить консультацию"){kind=icon}
Получить консультацию
Мы вам перезвоним
.png "Оформить в отделении"){kind=icon}
.png "Оформить в отделении"){kind=icon}
Оформить в отделении
Приносите документы и получайте доход
Формы доверительного управления
- Доверительное управление по приказу
Денежные средства размещаются в активы исключительно по указанию клиента. - Полное доверительное управление
Решение о приобретении активов принимает доверительный управляющий в рамках ранее определенной стратегии инвестирования.
В какие активы размещаются денежные средства клиентов
- Еврооблигации
- Акции иностранных эмитентов
- Акции биржевых фондов (ETF)
- Государственные ценные бумаги и корпоративные облигации
- Банковские депозиты
- Производные ценные бумаги
- Структурные продукты
Стратегии доверительного управления
Консервативная стратегия
- стабильный фиксированный доход, при высокой ликвидности
- низкий уровень риска
- относительно небольшие колебания «стоимости» инвестиционного портфеля
Умеренная стратегия
- инвестиционный портфель формируется из инструментов с фиксированным доходом, доля которых составляет не менее 70%, и акций, имеющих продолжительную положительную дивидендную историю, акций биржевых фондов (доля в портфеле - не более 30% от общего объема Активов в управлении)
- возможность получения дохода выше рыночного при умеренной степени риска
Агрессивная стратегия
- формируется для клиентов, желающих получить доходность выше среднерыночной и готовых принимать на себя риски инвестирования в рынок акций и производных финансовых инструментов
- возможность получения высокого дохода
- высокий уровень риска
Структурная стратегия
- позволяет гарантировать защиту вложенного капитала, при разном уровне доходности
- инвестиционный портфель состоит из двух частей: одна часть – инструменты с фиксированным доходом (облигации, депозиты) вторая часть включает производные инструменты эмитентов, по которым ожидается рост рыночной стоимости ценных бумаг (опционы)
Индивидуальная стратегия
- структура и состав инвестиционного портфеля определяется клиентом по согласованию с Доверительным управляющим
Часто задаваемые вопросы
Нет
Деньги инвестируются в акции иностранных компаний, акции биржевых фондов, государственные еврооблигации, еврооблигации иностранных компаний, опционы, межбанковские депозиты. Выбор объектов инвестирования происходит в соответствии с выбранной клиентом инвестиционной стратегией. Чем более рискованная стратегия выбрана клиентом, тем более рискованные инструменты помещаются в его портфель
1 год. Рекомендуем инвестировать на 2-3 года
Договор доверительного управления досрочно расторгнуть можно. Для этого клиент заполняет заявление о досрочном выводе активов, подписывает его, передает в Центральный офис на ул. Сурганова 43-45 в отдел операций на финансовых рынках. Активы, входящие в портфель клиента, продаются по текущим ценам. Денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в десятидневный срок. При этом удерживается вознаграждение банка (доверительного управляющего). Кроме этого клиент уплачивает комиссию 2% от суммы выводимых средств за досрочное расторжение договора
Да, частичное снятие денег возможно. Для этого клиент заполняет заявление о досрочном частичном выводе активов, подписывает его, передает в Центральный офис на ул. Сурганова 43-45 в отдел операций на финансовых рынках. Часть активов, входящих в портфель клиента, продаются по текущим ценам. Денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в 10-ти дневный срок. Клиент уплачивает комиссию 2% от суммы выводимых средств в случае, если в доверительном управлении остается менее 80% от первоначально переданных средств в Доверительное управление
От 10 000 долларов, 10000 евро, 600000 росс. рублей. Белорусские рубли в доверительное управление не принимаем. Возврат средств осуществляется в той же валюте, что и принимались в Доверительное управление
Да
Нет, инвестирование осуществляется в активы, выраженные в той же валюте, что и валюта трастового счета
С текстом генерального договора доверительного управления клиент может ознакомиться на сайте банка. Далее ему следует обратиться к специалистам по доверительному управлению для заполнения договорной документации. Клиент выбирает форму доверительного управления (полное, по согласованию, по приказу), инвестиционную стратегию (консервативная, умеренная, агрессивная, структурная, индивидуальная). Выбор стратегии определяет приемлемую для клиента степень риска. Клиент подписывает заявление о заключении генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета, заявление о приеме денежных средств по трастовой сделке и об открытии счета, перечисляет деньги на счет 3120 (3120 -000270-501 USD, 3120 -000270-502 EUR, 3120 -000270-503 RUB). В качестве необходимых документов, необходимых для заключения договора с физическими лицами – паспорт.
Да, клиентом по доверительному управлению может быть юридическое лицо - резидент. Документы для заключения ген.договора с клиентом – юридическим лицом: копия учредительных документов, паспорт руководителя, документ, подтверждающий статус руководителя
Физические лица - нерезиденты могут быть нашими клиентами, однако юридические лица – нерезиденты – не могут быть нашими клиентами
Клиент не менее, чем за две недели до окончания срока договора, должен заполнить заявление о выводе денежных средств. После этого финансовые активы из портфеля клиента продаются, а денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в день окончания договора за минусом вознаграждения банка (доверительного управляющего). Если клиент заблаговременно не уведомит банк о намерении вывести деньги из Доверительного управления, то договор пролонгируется на тот же срок
Портфельные инвестиции всегда связаны с риском, поэтому убытки возможны. Инвестиционный риск (риск потерь) несет клиент. Однако есть структурный продукт «Альфа-Инвест». По нему гарантируется 100% защита капитала. Часть денежных средств клиента направляется в депозит, а часть направляется в Доверительное управление для приобретения опционов. В случае убытков по части денег, находящихся в Доверительному управлении, депозит и проценты по нему гарантируют 100%-ный возврат первоначальных средств клиента. Таким образом, прибыль не ограничена, а убытки фиксируются на нулевом уровне
Да, может. В этом случае клиент должен написать заявление на вывод активов, отметив свое намерение вывода дохода. Доход будет возвращен на текущий счет клиента не позднее 10 рабочих дней после поступления заявления от клиента за минусом подоходного налога. Мы рекомендуем клиентам не выводить доход, чтобы он реинвестировался дальше
Налогообложение физлиц: налогом облагается общий финансовый результат, который рассчитывается только при выводе дохода из Доверительного управления. Ставка - 13%. Суммы самостоятельно уплаченных клиентом комиссий (вознаграждений банка и возмещение комиссии) уменьшает налогооблагаемую базу. Если клиент не забирает полученный доход, то прибыль реинвестируется без уплаты налога. Банк является налоговым агентом. При возврате денег удерживается и перечисляется подоходный налог в налоговые органы. Налоговую декларацию клиенту подавать в налоговые органы не нужно. Налогообложение юрлиц: налогом облагается также общий финансовый результат (ст.128 НК). Расчетом суммы налога для уплаты занимается юридическое лицо самостоятельно
Нет
Да, клиент может сам определять состав своего портфеля и управлять им, если он выбрал форму Доверительного управления по приказу
Клиент получает регулярные отчеты от банка (доверительного управляющего). Эти отчеты предоставляются клиенту по окончании каждого квартала, а так же при выводе средств из Доверительного управления. По желанию клиента отчет о состоянии портфеля банк может предоставлять чаще за комиссию 1 БВ.
Необходимые документы
Для физических лиц-резидентов:
- Анкета Вверителя.
- Документ, удостоверяющий личность Вверителя.
Для физических лиц-нерезидентов:
- Анкета Вверителя.
- Паспорт иностранного гражданина или документ, выданный иностранным государством, удостоверяющий личность, сопровождаемый переводом на один из государственных языков Республики Беларусь. Должен быть засвидетельствован нотариально либо дипломатическими или консульскими учреждениями Республики Беларусь.
- Документ, удостоверяющий личность представителя Вверителя, и документ, подтверждающий полномочия представителя Вверителя на заключение Генерального договора, в случае если договор заключает представитель от имени Вверителя.
Вознаграждение доверительного управляющего
- Базовое вознаграждение.
1,2 % годовых от суммы денежных средств, переданных в доверительное управление. Ежеквартальная оплата. - Переменное вознаграждение.
Размер переменного вознаграждения зависит от итоговой доходности по портфелю клиента на конец расчетного периода. Оплата осуществляется один раз в год.
При доверительном управлении по приказу переменное вознаграждение не взимается.
| Доходность доверительного управления за период T (r) %, в процентах годовых | Размер процентной ставки, в процентах годовых, по переменной части вознаграждения Доверительного управляющего (Rate) |
|---|---|
| r≤ 8 | 0 |
| 8 | Rate=(r-8)*0,18 |
| 15 | Rate=(r-15)*0,24+1,26 |
| 20 | Rate=(r-20)*0,3+2,46 |
| r>30 | Rate=(r-30)*0,36+5,46 |
Предоставление внепланового отчета Доверительного управляющего по запросу Вверителя - 1 базовая величина.
За досрочный вывод Активов из Доверительного управления, в результате которого рыночная стоимость Активов, оставшихся в Доверительном управлении по Трастовой сделке после вывода Активов, составит менее 80 процентов от суммы первоначально переданных на Трастовый счет денежных средств - 2% от суммы перечисляемых Вверителю денежных средств.
Расходы, связанные с проведением операций по доверительному управлению денежными средствами, подлежат возмещению клиентами дополнительно.
Доверительное управление денежными средствами
| XII. ОПЕРАЦИИ ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.1. | Размер процентной ставки базовой части вознаграждения Банка, используемой при расчете базовой части вознаграждения в порядке, предусмотренном Методикой расчета вознаграждения Доверительного управляющего (Приложение 1 к Заявлению о заключении генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета (R) | В % годовых без НДС | Ставка НДС | В % годовых с НДС | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 20% | 1,2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.2. | Размер процентной ставки переменной части вознаграждения Банка, используемой при расчете переменной части вознаграждения в порядке, предусмотренном Методикой расчета вознаграждения Доверительного управляющего (Приложение 1 к Заявлению о заключении генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета (Rate), в зависимости от размера доходности (в процентах годовых) | ДУ по приказу | при любой доходности портфеля Вверителя | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Полное ДУ и ДУ по согласованию | r< 8 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 8<r≤15 | (r-8)*0,15 | 20% | (r-8)*0,18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15<r≤20 | (r-15)*0,2+1,05 | 20% | (r-15)*0,24+1,26 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 20<r≤30 | (r-20)*0,25+2,05 | 20% | (r-20)*0,3+2,46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| r>30 | (r-30)*0,3+4,55 | 20% | (r-20)*0,36+5,46 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.3. | Предоставление внепланового отчета Доверительного управляющего по запросу Вверителя | 1 базовая величина (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.4. | За частичный вывод Активов из Доверительного управления, в результате которого рыночная стоимость Активов, оставшихся в Доверительном управлении по Трастовой сделке после вывода Активов, составит менее 80 процентов от суммы первоначально переданных на Трастовый счет денежных средств. | 2% от суммы перечисляемых Вверителю денежных средств (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.5. | За продление срока действия Трастовой сделки по инициативе Вверителя на срок менее одного года | сумма на трастовом счете | от 100000 USD | 0,5 % от суммы денежных средств Вверителя, находящихся на его трастовом счете на дату продления срока действия Трастовой сделки (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| от 100000 EUR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| от 6500000 RUR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| до 100000 USD | 0,75 % от суммы денежных средств Вверителя, находящихся на его трастовом счете на дату продления срока действия Трастовой сделки (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| до 100000 EUR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| до 6500000 RUR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.6. | За отмену Распоряжения Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя | ДУ по приказу | трастовая сделка в USD | 1 USD (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| трастовая сделка в EUR | 1 EUR (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| трастовая сделка в RUR | 100 RUR (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.7. | Вознаграждение за исполнение Распоряжения Вверителя на осуществление сделки по инициативе Вверителя | ДУ по приказу | Исполнение Распоряжения с акциями на биржевом рынке NYSE/NASDAQ/AMEX |
Один из 2 тарифов на выбор Вверителя: 1) 0,04 USD за сделку с 1 акцией, но не менее 6 USD за сделку (в т.ч. НДС); 2) 0,25% от суммы сделки, но не менее 10 USD за сделку (в т.ч. НДС) |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с акциями на внебиржевом рынке ADR OTC/BB market | 0,6% от суммы сделки, но не менее 12 USD за сделку (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с опционными контрактами на акции на биржевом рынке | 5 USD за сделку с одним опционным контрактом (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Исполнение Распоряжения с акциями на Московской межбанковской валютной бирже | 0,1% от суммы сделки, но не менее 200 RUR за сделку (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Исполнение Распоряжения с акциями на биржевом рынке Xetra/Euronext /LSE и иных биржах Европы |
0,24% от суммы сделки, но не менее 60 USD/EUR (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 12.8. | За выполнение Распоряжения Вверителя на более выгодных условиях, чем установлены Вверителем в Распоряжении на осуществление сделки | ДУ по приказу | покупка ценной бумаги стоимостью ниже максимально установленной для покупки | 50% процентов от разницы между суммой сделки, указанной в распоряжении Вверителя на осуществление сделки (в виде фиксированной суммы или максимального значения условия «не более»), и суммой, по которой Доверительный управляющий купил ценные бумаги. (в т.ч. НДС) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| продажа ценной бумаги стоимостью выше минимально установленной для продажи | 50% процентов от разницы между суммой сделки, по которой Доверительный управляющий продал ценные бумаги, и суммой сделки, указанной в распоряжении Вверителя на осуществление сделки (в виде фиксированной суммы или минимального значения условия «не менее»). (в т.ч. НДС) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
