Индивидуальное доверительное управление

Доверительное управление денежными средствами – это передача клиентом денег банку (доверительному управляющему) для управления ими на определенный срок за вознаграждение.

Нет

Деньги инвестируются в акции иностранных компаний, акции биржевых фондов, государственные еврооблигации, еврооблигации иностранных компаний, опционы, межбанковские депозиты. Выбор объектов инвестирования происходит в соответствии с выбранной клиентом инвестиционной стратегией. Чем более рискованная стратегия выбрана клиентом, тем более рискованные инструменты помещаются в его портфель

1 год. Рекомендуем инвестировать на 2-3 года

Договор доверительного управления досрочно расторгнуть можно. Для этого клиент подписывает заявление о досрочном выводе активов. Активы, входящие в портфель клиента, продаются по текущим ценам. Денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в течение 10 рабочих дней. При этом удерживается вознаграждение банка (доверительного управляющего) и подоходный налог. При полном доверительном управлении клиент уплачивает комиссию 1% от суммы выводимых средств за досрочное расторжение договора (при этом вывод 20% от ранее размещенных в доверительное управление денежных средств без комиссии). При досрочном расторжении договора с формой доверительного управления по приказу такой комиссии нет.

Да, частичное снятие денег возможно. Для этого клиент подписывает заявление о досрочном частичном выводе активов. Денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в течение 10 рабочих дней. Клиент за досрочный вывод из полного доверительного управления уплачивает комиссию 1% от суммы выводимых средств . При этом вывод 20% от ранее размещенных в доверительное управление денежных средств без комиссии. При досрочном частичном выводе денежных средств из доверительного управления с формой по приказу такой комиссии нет.

В полное доверительное управление суммы от 10 000 долларов. В доверительное управление по приказу от 2 500 долларов, 2 500 евро, 150 000 росс. рублей. Белорусские рубли в доверительное управление не принимаем. Возврат средств осуществляется в той же валюте, что и принимались в Доверительное управление.

Да.

Нет, инвестирование осуществляется в активы, выраженные в той же валюте, что и валюта трастового счета.

С текстом генерального договора доверительного управления клиент может ознакомиться на сайте банка. Далее ему следует обратиться к специалистам по доверительному управлению для заполнения договорной документации. Клиент выбирает форму доверительного управления (полное, по согласованию, по приказу), инвестиционную стратегию (консервативная, умеренная, агрессивная, структурная, индивидуальная). Выбор стратегии определяет приемлемую для клиента степень риска. Клиент подписывает заявление о заключении генерального договора доверительного управления денежными средствами и доверительного (трастового) счета, заявление о приеме денежных средств по трастовой сделке и об открытии счета, перечисляет деньги на счет 3120 (3120 -000270-501 USD, 3120 -000270-502 EUR, 3120 -000270-503 RUB). В качестве необходимых документов, необходимых для заключения договора с физическими лицами – паспорт.

Да, клиентом по доверительному управлению может быть юридическое лицо - резидент. Документы для заключения ген.договора с клиентом – юридическим лицом: копия учредительных документов, паспорт руководителя, документ, подтверждающий статус руководителя

Физические лица - нерезиденты могут быть нашими клиентами, однако юридические лица – нерезиденты – не могут быть нашими клиентами

Клиент не менее, чем за две недели до окончания срока договора, должен заполнить заявление о выводе денежных средств. После этого финансовые активы из портфеля клиента продаются, а денежные средства возвращаются на текущий счет клиента в день окончания договора за минусом вознаграждения банка (доверительного управляющего). Если клиент заблаговременно не уведомит банк о намерении вывести деньги из Доверительного управления, то договор пролонгируется на тот же срок

Портфельные инвестиции всегда связаны с риском, поэтому убытки возможны. Инвестиционный риск (риск потерь) несет клиент. Однако есть структурный продукт «Альфа-Инвест». По нему гарантируется 100% защита капитала. Часть денежных средств клиента направляется в депозит, а часть направляется в Доверительное управление для приобретения опционов. В случае убытков по части денег, находящихся в Доверительному управлении, депозит и проценты по нему гарантируют 100%-ный возврат первоначальных средств клиента. Таким образом, прибыль не ограничена, а убытки фиксируются на нулевом уровне

Да, может. В этом случае клиент должен написать заявление на вывод активов, отметив свое намерение вывода дохода. Доход будет возвращен на текущий счет клиента не позднее 10 рабочих дней после поступления заявления от клиента за минусом подоходного налога. Мы рекомендуем клиентам не выводить доход, чтобы он реинвестировался дальше

Налогообложение физлиц: налогом облагается общий финансовый результат, который рассчитывается только при выводе дохода из Доверительного управления. Ставка - 13%. Суммы самостоятельно уплаченных клиентом комиссий (вознаграждений банка и возмещение комиссии) уменьшает налогооблагаемую базу. Если клиент не забирает полученный доход, то прибыль реинвестируется без уплаты налога. Банк является налоговым агентом. При возврате денег удерживается и перечисляется подоходный налог в налоговые органы. Налоговую декларацию клиенту подавать в налоговые органы не нужно. Налогообложение юрлиц: налогом облагается также общий финансовый результат (ст.128 НК). Расчетом суммы налога для уплаты занимается юридическое лицо самостоятельно

Нет

Да, клиент может сам определять состав своего портфеля и управлять им, если он выбрал форму Доверительного управления по приказу

Клиент получает регулярные отчеты от банка (доверительного управляющего). Эти отчеты предоставляются клиенту по окончании каждого квартала, а так же при выводе средств из Доверительного управления. По желанию клиента отчет о состоянии портфеля банк может предоставлять чаще за комиссию 1 БВ.